Pomislite na posjetu ljekara. Bez potpunih i detaljnih podataka, Vaš ljekar ne može propisati najbolji tretman. Isto važi i za finansijsko planiranje. Da biste dobili najbolje rješenje za svoje \"finansijsko zdravlje\", treba razotkriti sve detalje.

Nema univerzalnog pravila štednje jer zavisi od godišta klijenta i nivoa njegovih prihoda. Deset posto prihoda je dobar početak. Ako utvrdite da je za Vas ovaj postotak previsok, ne dozvolite da Vas to obeshrabri. Počnite tako da svakog mjeseca uštedite manji iznos koji polako iz mjeseca u mjesec uvećavate.

Dobro je pregledati plan kad nastupe promjene u životu, npr. vjenčanje, rođenje, smrt ili razvod. Takođe je neophodna procjena svake promjene u finansijskom položaju. Većina ljudi ima godišnje ažuriranje kojim se ocjenjuje izvođenje plana. Pregledom se takođe tretiraju ciljevi i okolnosti koji se mijenjaju.

Karakteristični su podaci o investicijama, broju izdržavanih članova porodice, podaci o prihodima  i rashodima, potrebe za štednjom i finansijskim planiranjem itd. Što su date informacije tačnije, to je kvalitet savjeta bolji.