Procjena Vaših potreba za uslugama osiguranja je dio Vašeg ličnog finansijskog planiranja. Osiguranjem vodite računa o svojim nepredvidljivim potrebama, a pošto ove potrebe mogu nastati bilo kada, osiguranje je od izuzetneo važnosti. Ulaganjem se brinete o svojim predvidljivim potrebama i optimalno pratite nepredvidljive potrebe. Posljednjih nekoliko godina, osiguranje se dosta promijenilo, a osim toga ima puno novih proizvoda koji su veoma fleksibilni.

Napravite budžet! Utvrdite koliko faktički mjesečno potrošite. Postoje fiksni mjesečni troškovi, npr. najam, otplata kredita itd., koji su nepromijenljivi. A postoje i promijenljivi troškovi, npr. hrana, odjeća i zabava, na koje često niti ne pomišljamo. Rješenje je u izradi bilansa stanja i kontroli priliva i odliva vaših sredstava.

Pomislite na posjetu ljekara. Bez potpunih i detaljnih podataka, Vaš ljekar ne može propisati najbolji tretman. Isto važi i za finansijsko planiranje. Da biste dobili najbolje rješenje za svoje \"finansijsko zdravlje\", treba razotkriti sve detalje.

Lični finansijski plan treba da sadrži pregled vaše neto vrijednosti, ciljeve, investicioni portfolio, novčani tok, investicije, penzionisanje, poresko planiranje, usluge osiguranja, dakle cjelokupni finansijski plan za realizovanje Vaših ciljeva.