Procjena Vaših potreba za uslugama osiguranja je dio Vašeg ličnog finansijskog planiranja. Osiguranjem vodite računa o svojim nepredvidljivim potrebama, a pošto ove potrebe mogu nastati bilo kada, osiguranje je od izuzetneo važnosti. Ulaganjem se brinete o svojim predvidljivim potrebama i optimalno pratite nepredvidljive potrebe. Posljednjih nekoliko godina, osiguranje se dosta promijenilo, a osim toga ima puno novih proizvoda koji su veoma fleksibilni.

Lični finansijski savjetnik radi za Vas i za Vaše dobro. Njegova odanost naime pripada klijentu, a ne proizvodima koje prodaje. Smatramo da je nezavisnost zbilja najbolji način za pružanje objektivnih savjeta klijentima. Kao nezavisni lični finansijski savjetnici, nemamo ograničenja ili zahtjeve za primjenu bilo kog specijalnog investicionog proizvoda ili rješenja. Time nam je omogućeno formiranje prilagođenih finansijskih planova koji će obezbijediti sigurnost i rast finansijskih sredstava naših klijenata.

Neki lični finansijski paketi, časopisi i knjige za samopomoć mogu Vam pomoći u sopstvenom finansijskom planiranju. Međutim, možete se odlučiti da zatražite pomoć od ličnog finansijskog savjetnika ukoliko:      

• Vam je potrebna stručnost koju nemate po određenim pitanjima vaših finansija. Na primjer, lični finansijski savjetnik Vam može pomoći oko procjene nivoa rizika u Vašem portfoliu investicija i pregledati raspodjelu sredstava; ·       
• nemate dovoljno vremena za uređivanje svog finansijskog plana;·        
• znate da treba poboljšati trenutnu finansijsku situaciju, ali ne znate odakle početi;·        
• mislite da Vam lični stručni finansijski savjetnik može pomoći u poboljšanju plana i strategije trenutnog upravljanja svojim finansijama;·        
• Vas iznenadi vanredan životni događaj, napr. nasljeđivanje ili teža bolest;·        
• želite dobiti stručno mišljenje o finansijskom planu kojeg ste razvili sami.

Lični finansijski savjetnik je onaj ko razumije proces finansijskog planiranja te pomaže da odredite način ostvarenja životnih ciljeva. Glavna funkcija ličnog finansijskog savjetnika je pomoć ljudima u utvrđivanju potreba finansijskog plana, aktualnih prioriteta, kao i obezbjeđenje najprikladnijih proizvoda za realizovanje tih potreba. U većini slučajeva lični finansijski savjetnik posjeduje široko znanje u oblasti alata i proizvoda različitih ponuđača, a, naravno, njegov glavni cilj je obezbjeđenje najboljeg mogućeg proizvoda za individualnu potrebu klijenta. Videvši široku sliku trenutne finansijske situacije, predlaže najprikladnije finansijske planove za svakog klijenta ponaosob.