Napravite budžet! Utvrdite koliko faktički mjesečno potrošite. Postoje fiksni mjesečni troškovi, npr. najam, otplata kredita itd., koji su nepromijenljivi. A postoje i promijenljivi troškovi, npr. hrana, odjeća i zabava, na koje često niti ne pomišljamo. Rješenje je u izradi bilansa stanja i kontroli priliva i odliva vaših sredstava.

Nema univerzalnog pravila štednje jer zavisi od godišta klijenta i nivoa njegovih prihoda. Deset posto prihoda je dobar početak. Ako utvrdite da je za Vas ovaj postotak previsok, ne dozvolite da Vas to obeshrabri. Počnite tako da svakog mjeseca uštedite manji iznos koji polako iz mjeseca u mjesec uvećavate.

Procjena Vaših potreba za uslugama osiguranja je dio Vašeg ličnog finansijskog planiranja. Osiguranjem vodite računa o svojim nepredvidljivim potrebama, a pošto ove potrebe mogu nastati bilo kada, osiguranje je od izuzetneo važnosti. Ulaganjem se brinete o svojim predvidljivim potrebama i optimalno pratite nepredvidljive potrebe. Posljednjih nekoliko godina, osiguranje se dosta promijenilo, a osim toga ima puno novih proizvoda koji su veoma fleksibilni.

Finansijsko planiranje je proces obezbjeđivanja Vaših životnih ciljeva kroz pravilno upravljanje Vašim finansijama. Finansijsko planiranje Vam pomaže u predviđanju svih budućih finansijskih potreba. Cilj finansijskog planiranja je da se obezbijedi dovoljno novca u pravim rukama i u pravom trenutku ubuduće, radi postizanja ciljeva pojedinca.