Važno je da su lični finansijski planovi efikasni u pogledu poreza. Vaš lični finansijski plan će Vam pomoći da smanjite poresku obavezu i povećate unose nakon oporezivanja Vaših investicija. Neki lični finansijski savjetnici pomažu svojim klijentima u optimizaciji njihovih poreskih prijava.
Čak i najbolji plan je neupotrebljiv ako se ne pokrene. Vaš lični finansijski sajvetnik će Vam u cijelosti pomoći u realizovanju plana ako i kada to želite.
Karakteristični su podaci o investicijama, broju izdržavanih članova porodice, podaci o prihodima i rashodima, potrebe za štednjom i finansijskim planiranjem itd. Što su date informacije tačnije, to je kvalitet savjeta bolji.