Finansijsko planiranje garantuje pravac i značenje Vaših finansijskih odluka. Omogućava Vam da razumijete kako svaka finansijska odluka utiče na druga finansijska područja. Na primjer, zaključivanje određenog štednog proizvoda može Vam pomoći u finansiranju visokog obrazovanja djece ili ulaganju odgovarajućih finansijskih sredstava za dostojno penzionisanje. Dodatnim finansijskim resursima mnogo se lakše prilagođavate eventualnim promjenama u životu ili se osjećate sigurnijima, znajući da pratite zadate ciljeve.

Neki lični finansijski paketi, časopisi i knjige za samopomoć mogu Vam pomoći u sopstvenom finansijskom planiranju. Međutim, možete se odlučiti da zatražite pomoć od ličnog finansijskog savjetnika ukoliko:      

• Vam je potrebna stručnost koju nemate po određenim pitanjima vaših finansija. Na primjer, lični finansijski savjetnik Vam može pomoći oko procjene nivoa rizika u Vašem portfoliu investicija i pregledati raspodjelu sredstava; ·       
• nemate dovoljno vremena za uređivanje svog finansijskog plana;·        
• znate da treba poboljšati trenutnu finansijsku situaciju, ali ne znate odakle početi;·        
• mislite da Vam lični stručni finansijski savjetnik može pomoći u poboljšanju plana i strategije trenutnog upravljanja svojim finansijama;·        
• Vas iznenadi vanredan životni događaj, napr. nasljeđivanje ili teža bolest;·        
• želite dobiti stručno mišljenje o finansijskom planu kojeg ste razvili sami.

Lični finansijski plan treba da sadrži pregled vaše neto vrijednosti, ciljeve, investicioni portfolio, novčani tok, investicije, penzionisanje, poresko planiranje, usluge osiguranja, dakle cjelokupni finansijski plan za realizovanje Vaših ciljeva.

Finansijsko planiranje je zajednički pristup upravljanju Vašim finansijama da biste realizovali životne ciljeve. Svoj status ne možete promijeniti preko noći; to je doživotni proces. Zapamtite da događaji koji su van Vaše kontrole, kao što su inflacija, promjene na tržištu, kamatne stope, utiču na rezultate Vašeg finansijskog planiranja. Rješenje je u godišnjim pregledima i ažuriranju s obzirom na trenutne prilike kako na tržištu tako i u Vašem životu.