Napravite budžet! Utvrdite koliko faktički mjesečno potrošite. Postoje fiksni mjesečni troškovi, npr. najam, otplata kredita itd., koji su nepromijenljivi. A postoje i promijenljivi troškovi, npr. hrana, odjeća i zabava, na koje često niti ne pomišljamo. Rješenje je u izradi bilansa stanja i kontroli priliva i odliva vaših sredstava.

Lični finansijski plan treba da sadrži pregled vaše neto vrijednosti, ciljeve, investicioni portfolio, novčani tok, investicije, penzionisanje, poresko planiranje, usluge osiguranja, dakle cjelokupni finansijski plan za realizovanje Vaših ciljeva.

Zavisi šta Vam je potrebno. Možemo Vam poslati kompletan upitnik. Na osnovu Vaših odgovora možemo pripremiti Vaš lični finansijski plan prilagođen posebno za Vas. Ako želite detaljnije razgovarati sa svojim ličnim finansijskim savjetnikom, pozovite broj: 065 713 959 ili pišite na: info@harvest.ba.

Finansijsko planiranje garantuje pravac i značenje Vaših finansijskih odluka. Omogućava Vam da razumijete kako svaka finansijska odluka utiče na druga finansijska područja. Na primjer, zaključivanje određenog štednog proizvoda može Vam pomoći u finansiranju visokog obrazovanja djece ili ulaganju odgovarajućih finansijskih sredstava za dostojno penzionisanje. Dodatnim finansijskim resursima mnogo se lakše prilagođavate eventualnim promjenama u životu ili se osjećate sigurnijima, znajući da pratite zadate ciljeve.